Нотариусы усилили контроль за сделками: новые правила

С 5 февраля 2025 года вступают в силу изменения, расширяющие роль нотариусов в борьбе с легализацией преступных доходов и защите прав должников. Теперь у нотариата появляются дополнительные инструменты, позволяющие пресекать сомнительные сделки и повышать доверие к гражданскому обороту.

Проверка долгов перед исполнительной надписью

Главное новшество — нотариусы обязаны проверять действительность долговых обязательств при совершении исполнительной надписи и удостоверении медиативных соглашений. Речь идет о механизмах, которые позволяют взыскивать долги без суда или закреплять договоренности между сторонами с правовой силой.

Теперь заявитель должен представить банковский документ, подтверждающий передачу денег заемщику. Достоверность платежа нотариус проверит через электронный запрос в банк. У кредитной организации есть три рабочих дня на ответ. Ранее нотариус мог попросить подобное подтверждение, но обязанность его предоставлять отсутствовала.

Фактически это означает, что исполнительной надписью нельзя будет воспользоваться при передаче денег наличными. Подтвердить долг без банковских документов станет невозможно.

Еще одно изменение: обращаться за исполнительной надписью теперь можно только к нотариусу по месту жительства должника-физлица или регистрации должника-юрлица.

Отказ в сделках с сомнительными целями

С конца 2024 года нотариусы получили право отказывать в совершении нотариальных действий, если есть подозрения, что они используются для отмывания преступных доходов. Раньше такая норма действовала только в отношении исполнительных надписей.

Теперь отказ возможен при удостоверении широкого перечня сделок. При этом нотариус обязан уведомить о своем решении Росфинмониторинг.

Перечень сделок под особым контролем

С января 2025 года действует приказ Росфинмониторинга с перечнем нотариальных действий, требующих особого внимания в рамках Федерального закона № 115-ФЗ.

Под контроль подпадают:

• доверенности на управление банковскими счетами;
• договоры займа;
• договоры дарения недвижимости посторонним лицам;
• сделки возмездного отчуждения недвижимости, долей в ООО и ценных бумаг;
• медиативные соглашения по имущественным спорам;
• заявления о выходе участников из ООО;
• договоры доверительного управления имуществом (кроме наследственного).

В каждом случае нотариус должен не только проверить законность сделки и правоспособность сторон, но и оценить уровень риска по методикам Росфинмониторинга.

Что вызовет вопросы у нотариуса

Поводом для дополнительной проверки могут стать: расчет наличными, участие в сделке иностранных граждан, а также сомнительное происхождение имущества. В таких ситуациях нотариус вправе запросить у заявителей подтверждающие документы, включая сведения о происхождении денег.

Если риски окажутся слишком высокими, нотариус может отказать в совершении нотариального действия и направить сообщение в Росфинмониторинг.

Позиция нотариального сообщества

Федеральная нотариальная палата поддерживает новые меры. По мнению профессионального сообщества, усиление контроля сделает гражданский оборот более прозрачным, позволит вовремя выявлять мошеннические схемы и укрепит доверие к нотариату.

Особое значение имеет обязанность нотариуса удостоверяться в реальности долговых обязательств. Это защитит добросовестных должников от неправомерных требований и одновременно повысит гарантии кредиторов.

Выводы

Февральские нововведения меняют правила игры для всех участников нотариальных сделок. Теперь без банковских документов нельзя будет ссылаться на долг, а нотариус получает право пресекать подозрительные операции еще на стадии оформления. Это повысит прозрачность финансовых отношений, усложнит жизнь мошенникам и укрепит правовую защиту граждан и бизнеса.